郭志云：为客户提供量体裁衣的理财服务
随着人们财富的迅速增加，客户对理财服务的要求越来越高，他们需要具备理财知识的专业人士对如何合理储蓄、如何有计划消费、如何投资，如何管理自己的财富的问题给以专业的指导。因此郭志云认为，作为理财师，仅仅熟悉银行业务是不够的，还须对证券投资、房地产、税收、风险管理等都有清晰的了解和掌握。为此郭志云努力提高其它领域知识，先后取得助理会计师、经济师、基金从业资格、保险代理人资格等证书，并获得香港CFP财务策划师学会颁发的CFP证书。
在多年的银行工作中，郭志云以热情、真诚而专业的服务赢得许多客户的信任，并与他们建立了良好的关系甚至成为朋友。郭志云发现虽然很多客户事业小有成就，也积累了一些财富，但他们工作忙碌，无暇全面审视自己的财务，也缺少理财的技能和知识，缺乏全面、合理的个人财务规划，对如何打理自己的资产显得力不从心。因此，郭志云在全面了解客户的情况、清楚知道他们的需求和目标，取得他们的信任的基础上，才为他们提出理财建议和制订财务策划方案。而且，这些客户的企业多是夫妻档或是家族经营，个人财务与公司财务密切相关，在制订财务策划方案时，郭志云还常常结合客户企业经营、财务、税务等情况。
适合的才是最好的，量体裁衣，针对客户的需求和目标提出合适的理财建议和方案是CFP财务策划师的职责。郭志云表示，期待越来越多的客户享受到中国银行国际标准CFP理财师的专业服务。
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